ГУ МВД России по Нижегородской области обращает внимание граждан на то, что традиционные схемы мошенничества по принципам «финансовой пирамиды» трансформируются в новые и более сложные.
Подобные схемы могут реализоваться с участием лиц, оказывающих псевдоюридическую помощь и консультации по правовым и финансовым вопросам.
Обратите внимание, что одной из разновидностей финансовых пирамидявляется деятельность псевдопрофессиональных участников финансового рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на международных площадках.
Прежде чем вкладывать деньги куда-либо, проверьте, не становитесь ли вы невольным участником финансовой пирамиды.
Обратите внимание на следующие признаки данного явления:
- Активная реклама в СМИ, интернете и соцсетях с обещанием высокой доходности значительно превышающей рыночной уровень (в частности, свыше 30% годовых, или свыше 2,5% в месяц).
- Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций (вложений) новых привлекаемых им участников.
- Предмет деятельности организации, физического лица или публичного проекта не определен.
- Неспособность организации, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средства, информацию об их размещении).
Очень часто «финансовые пирамиды» заявляют о том, что они ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, международные торговые площадки и т. д. - Необходимость внесения предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта.
- Привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту.
- Основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования.
- Существенные условия договора сформулированы таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств.
- Зачастую информация размещается на бесплатных хостинговых центрах. Домен ресурса указывает на его принадлежность к иностранной юрисдикции, при этом информация содержится только на русском языке.
- Отсутствие на Интернет-ресурсе публикаций учредительных документов, информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография), о финансовом положении организации (отчетов, балансов и иное), о собственных основных средствах, а также ином имуществе организации.
- Организация – «финансовая пирамида» (ее интернет-сайт) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя или учредителя и руководителя, являющего массовым (подставным) учредителем юридических лиц.
- Отсутствие российской лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии.
Дзержинцы, будьте бдительны и осторожны! Критически относитесь к информации о финансовых вложениях, поступающих от незнакомых лиц. Берегите себя и свои деньги!